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ポイ活の確定申告はいくらからで住民税は?しないでいい?やり方を紹介

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ポイント活動、通称『ポイ活』の確定申告はしないでいいの?

住民税はいくらからしないといけなくなる?

確定申告しなかったらバレる?

今回はこんな疑問に答えて、ポイントサイトを利用する際の確定申告事情を紹介します!

私自身、ポイ活始めたての頃は税金がかかってくるとは思ってなかったので、その辺しっかり説明しちゃいますね!

 

ポイ活にも確定申告・住民税申告が必要!

ポイントで利益を得てお小遣いにしたり、お得に家計を助けたり、
手軽で便利なポイ活が流行っています。

私もポイ活生活には大変お世話になっています。

特に楽天ポイントは知らない間に貯まっていてちょっぴり嬉しいポケットマネー気分!

ポイントでオムツやお菓子といった日用品の買い物ができるので、
お金感覚で利用しています。

 

ポイント自体は現金収入に比べぐっと少ないため、あくまでお小遣い感覚でしたが
実は、しっかり税金の対象なのです…!

放っておけば、税務署から

「ポイント収入がありましたよね?そのぶんの所得税おさめてます?
脱税者になりたくないならいくら儲けたか教えなさいよ」

と連絡が来る可能性もあるとか…怖すぎます。

ポイ活での収入は「雑収入」にあたる!

ポイント自体はお金でなくても、使い方はお金と同じで商品と交換が可能!

そのため、ポイントはあくまでその人の純粋な儲けであり、
国のいう収入の中でも「雑収入」にあたります。

 

納税額はこの雑収入金額そのもので決まるわけではなく、

雑収入-経費を引いた金額=雑所得

↑この計算で出た「雑所得」の金額によって、納税金額が変わってきます。

つまり経費の金額が多ければ多いほど、雑所得の金額も低くなり
「この程度しか稼いでないなら税金は安くていいよor払わなくていいよ」ともなり得るのです!

ポイ活収入はいくらからが雑収入になる?

所得の計算をする前に、まずはポイントがどこまで雑収入になるのか
ボーダーラインを確認しておきましょう!

まず、ポイ活で多いポイント還元から見てみます。

  • 1000円の商品を購入(30%〜100%のポイント還元)=値引き(雑収入ではない)
  • 1000円の商品を購入(101%のポイント還元)=1%分(10円)が雑収入

購入した金額より足が出たポイントは、雑収入とされるようです。

 

さらに

  • お友達紹介や紹介ランキングで得られる賞金・ポイント→全額雑収入

となります。

ポイ活の確定申告で使える「経費」とは?

ポイ活で経費ってなに??と思いますよね…?

実際、私も「ポイ活中のおやつは経費?トイレに行った時のトイレットペーパーは!?」
など大混乱していました(笑)

実際にポイ活で経費として認められるのは

  • 通信費
  • 電気代
  • スマホ代

がメインとなります。

ただし、この中の全部が全部経費にあてられるわけではありません。

 

たとえば「1日4時間くらいはポイ活のためのネット接続」という方の場合、
24時間中の4時間=1日の約16%がポイ活ネット接続となり、
通信費の16%が経費として計算できます。

はっきりと明確にする必要はありませんが、だいたい上記の総合計額の

10~20%くらい

を経費として計算する人が多いみたいですね!

 

しつこいようですが、トイレットペーパーやおやつは経費に含まれるのでしょうか…。

知り合いの税理士に相談してみたのですが、

「ポイ活中に使用したぶんは経費として認められるかもだけど…そんなに使う?」

と言われました…トイレがよほど近い人以外は、あまり経費としての金額は期待できなさそうです。

ポイ活で稼いだ金額、いくらから確定申告が必要なの?

さてさて、ポイ活で稼いだぶん全てを確定申告をしなければ、と焦ってしまいますよね。

しかし、実際は

  • 専業主婦や無職の場合、雑収入-経費=38万以下の雑所得
  • サラリーマンなど本業がある場合、雑収入-経費=20万以下の雑所得

↑上記の方達は確定申告をしなくてOKです。

ポイ活に関しては所得税の支払い義務はありません。

 

つまり私のようにポイ活で月3000円程度しか稼いでいない専業主婦の場合…

3,000円(雑収入)-1,500円(くらい?の経費として…)=1,500円の雑所得。

1,500円×12ヶ月としても18,000円にしかならないので、確定申告の必要はなしとなります!

低雑所得でも確定申告をしないといけない場合も!

ただし、なかには例外もあって

  • 医療費控除
  • 住宅ローン控除
  • ふるさと納税

などで確定申告をする人は、雑所得が規定の金額より下回っていても申告義務があります。

あまり稼いでいないからと安心はできないのです…!

特に医療費控除で確定申告をしなくてはいけない主婦の方は多いと思うので、
きちんとポイ活収入の金額も、把握しておいた方が良さそうですね!

ポイ活でも住民税の申告は必要?いくらから?

ポイ活での住民税申告は、確定申告とは異なり
1円でも稼いだら住民税の申告をしなくてはいけません。

「確定申告の金額に届くほど稼いでいないから〜」と放っておくと、
役所の方から「収入があったのですよね?住民税を計算したい」
冷や汗ものの催促の連絡が来る場合もあります。

(確定申告をした人はそのまま役所にも雑収入・雑所得の明細がデータで送られるそうです)

ただし、住民税がいくら以上稼いだら課税対象になるのかは、
住んでいる市町村で変わってきます。

直接お住まいの役所に電話をして尋ねるのが、ベスト!

ポイ活が「雑収入」となるタイミングは?

ポイ活中にゲットしたポイントはが雑収入としていつカウントされるかというと

  • ポイントが確定したタイミング(ポイント通帳に記載された時)
  • ポイントを換金したタイミング(ポイント支払い、ポイントを現金化した時)

と税務員によって意見が変わってきます…これは困りますね。

 

実際のところどうなの?と思い、私も他のブロガーさんにならって近くの税務署に電話してみました!

するとまず、

私「ポイントサイトでのポイントが雑収入にあたるそうですが、そのタイミングについて伺いたいのですが…」

署員(年配)「ポイントサイト…ですか…?」

私「…はい、ネットの…あの、ポイントがお金に変わる的な…」

署員「はぁ…ポイントがお金に…?」

と、そもそもポイントサイトをよく理解していない様子。

 

ですがすぐに他のわかる職員の方に変わってくれ、その方が言うには

ポイントが確定したタイミング(ポイント通帳に記載された時)が雑収入を得た日付となる

とのこと!

見解の違いについては、今現在、社会でも問題視されているそうですが、
ポイントが確定したタイミングで本来は統一されている、とおっしゃっていました。

ですが職員全員が全員100%把握しているわけではないかもしれないので、
一応答えてくれた方の名前を聞いて、メモった上で確定申告を提出した方が良さそうです。

ポイ活での確定申告のやり方を紹介!

ポイ活の確定申告のやり方ですが、基本的には普通の確定申告と一緒です!

申告時期は、2月16日〜3月15日までの1ヶ月間しかないため
早めに書類の準備をしておきましょう。

 

必要なものは

  • 専業主婦などポイ活以外の収入がない人→作成した書類のみ
  • サラリーマンなどポイ活以外の取得がある人→源泉徴収票と作成した書類

となります。

書類は国税庁の確定申告書の作成サイトを使って作成するのが一般的です。

参考https://www.keisan.nta.go.jp/kyoutu/ky/sm/top#bsctrl

ひとりで作るのが不安な人は、税務署で職員と一緒に直接作成してもOK!

確定申告時期が近づくと、市町村で開かれる確定申告相談会などでも
「作成のお手伝い会」みたいなのが開かれています。

私はこの相談会に参加したことがありますが、朝イチで行ったにも関わらず
2時間以上の順番待ちでした…。

職員の方いわく「みんな面倒臭いことは朝一で済ませたいみたいです(笑)」とのこと。

確定申告の書類作成は税務署・相談会どちらも
朝行くよりは昼過ぎの方が空いているようです!

ポイ活での住民税・確定申告はしないとバレる?

ポイ活での収入がバレるかバレないか…正直、微妙なところです。

ポイントを現金化し通帳記帳したものは
税務署の方でいくらでも調べることができるのですが、

サイト内のポイント通帳で保存されたデータまでは、そこまで深追いをしない場合が多いとか。

 

しかし、「あやしい」と思われたら最後。

サイトに調査が入り、あやしい人物のポイント履歴を遡って確認されてしまいます。

その結果、最高7年前までの申告漏れを暴かれ、
そのぶんの納税金額をまとめて払うことになります…怖いですね。

税務署のチェックが入れば役所にも同じ情報がいくため、
住民税もさかのぼって請求される場合があります。

 

リスクを考えれば、あらかじめ確定申告をしておいた方が安心、と思いませんか。

私はこの話を聞いてから、せっせとポイント履歴をお小遣い帳に記載しています。

これで「脱税してるだろ」なんて疑わせない…(笑)

ポイ活など副業が会社にバレないやり方は「住民税」にあり!

専業主婦の人にはあまり関係ない話ですが、
サラリーマンで副業が会社にバレたくない、という人もいますよね。

会社にバレる理由として一番多いのが

給料から差し引かれた住民税の額

だそうです。

経理経験のある友人に言わせれば、
「明らかに住民税の金額がおかしいのがいる…」とわかってしまうのだとか。

 

これの対処法としてポイ活の確定申告時に
住民税の納付方法を、自分で納付する「普通徴収」にチェックを入れること!

すると会社の給与から天引きされずに、
支払い通知書が届く(コンビニなどで支払い)or口座引き落としが選べるようになります。

以上、ポイ活の確定申告事情についてまとめてみました!これさえ抑えて、安心してポイ活していってみてくださいね!(^^)!

おわりに

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